【基本案情】

      章某，男，1975年11月出生，壯族，初中文化，泉州商貿(mào)有限公司法人代表。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2012年7月23日被刑事拘留，。

2010年1月至2011年11月間，被告人章某注冊成立泉州商貿(mào)有限公司，通過電視廣告、傳單等方式宣傳“購物返本、全額返現(xiàn)”的超市經(jīng)營模式，并通過口口相傳的形式，向社會公眾許以月利率5-6%，以3個月至6個月為還款周期，向社會不特定群眾吸收資金，先后騙取被害人李某、林某某等600余名被害人人民幣21000余萬元，其中返還被害人本息共計(jì)人民幣12000余萬元，已付返點(diǎn)和電話費(fèi)共計(jì)人民幣80萬元，造成被害人實(shí)際損失為人民幣9000余萬元。案發(fā)后章某潛逃，后被公安抓獲，進(jìn)一步查清犯罪經(jīng)過，移交公訴機(jī)關(guān)提起公訴。

【判決結(jié)果】案件經(jīng)法院審理，判決如下：

一.被告人章某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣280000元。

二.被告人章某的犯罪所得繼續(xù)追繳，依法發(fā)還被害人。

   【名律評析】

    公訴機(jī)關(guān)以非法吸收公眾存款罪起訴章某，最終法院以集資詐騙罪定罪量刑，深圳知名刑事律師王平聚分析了其中的法律原因；

    1.客觀方面，章某成立泉州商貿(mào)有限公司，通過電視廣告、傳單等方式宣傳“購物返本、全額返現(xiàn)”的超市經(jīng)營模式，并通過口口相傳的形式，向社會公眾許以月利率5-6%，以3個月至6個月為還款周期，向社會不特定群眾吸收資金。其主體泉州商貿(mào)有限公司，違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金的行為符合非法性；其通過電視廣告，傳單等途徑向社會公開宣傳，符合公開性；其承諾以月利率5-6%，3到6個月為還款周期，符合利誘性；其向600多名不特定公眾吸收存款，符合社會性。章某客觀行為同時符合“非法性，公開性，利誘性和社會性”四個入罪條件，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”。

      2.主觀上，章某在明知沒有償還能力，在美多超市不具備贏利能力，無力支付利息的情況下，仍持續(xù)以高息高提成為誘餌，大肆向社會公眾集資，且僅將對取得的集資款的極少部分用于夫章多美超市的經(jīng)營，用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，且肆意揮霍、任肆意處分集資款，將用集資款用于個人奢侈性消費(fèi)，及并為異性好友購置房產(chǎn)、汽車等物品，造成巨額財(cái)產(chǎn)損失，特別是在資金鏈斷裂情況下潛逃，被抓獲歸案后又不能說明大部分集資款的去向，致使集資款不能返還，根據(jù)最新司法解釋，足以認(rèn)定其具有非法占有的主觀故意。

    3.集資詐騙罪是以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。本罪客觀行為與非法吸收公眾存款相同，必須符合非法吸收公眾存款罪的四個入罪條件。但在主觀方面，集資詐騙罪對犯罪財(cái)產(chǎn)具有非法占有的目的；而本案中章某在明知沒有償還能力仍然大量吸收公眾存款，并將涉案財(cái)產(chǎn)用于個人揮霍的行為根據(jù)最新司法解釋應(yīng)認(rèn)定為具有非法占有目的，故最終被法院以集資詐騙罪定罪量刑。