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偽裝成農(nóng)村信用合作社及仿造銀行存折方式騙人存錢如

時間：2017-12-13 15:29:28 瀏覽：

導(dǎo)讀：施某于2012年4月注冊成立某谷物種植專業(yè)合作社，并在當(dāng)?shù)貟炫啤?012年4月成立至2015年4月關(guān)門停業(yè)期間，該專業(yè)合作社未取得有關(guān)部門批準

施某于2012年4月注冊成立某谷物種植專業(yè)合作社，并在當(dāng)?shù)貟炫啤?012年4月成立至2015年4月關(guān)門停業(yè)期間，該專業(yè)合作社未取得有關(guān)部門批準，也未取得“銀行業(yè)金融許可證”。在這種情況下，施某將其“合作社”門臉仿照農(nóng)村信用合作社的形式進行裝修，并通過許以高額利息、定期贈送家電的方式面向不特定公眾吸收資金。收到“存款”后，發(fā)給股金證，股金證式樣仿照銀行存折形式制作。施某通過此方式非法吸收公眾存款119.4萬元。后施某將吸收來的資金用于投資，未獲得收益，最終導(dǎo)致其吸收的49名“儲戶”的本息無法償還。

分歧意見：對于施某行為的定性，存在兩種不同意見：

第一種意見認為，施某的行為構(gòu)成集資詐騙罪。因為，合作社在工商局注冊時有5名股東，除了被告人施某外，其他四名股東均系被告人施某冒用身份證虛構(gòu)；在工商部門登記的注冊資本屬于出資不實；為了符合工商局對于合作社辦公地點的要求，施某虛構(gòu)實際經(jīng)營地點。所以，施某虛構(gòu)事實、隱瞞真相，具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。

第二種意見認為，施某未經(jīng)批準，非法面向社會不特定多數(shù)人吸收資金，用于投資經(jīng)營，不具有非法占有目的，符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件。

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