【可能與之相關(guān)的幾個(gè)罪名】

來了解一下與非法第四方支付平臺(tái)可能相關(guān)的這些罪名：

1.非法經(jīng)營(yíng)罪：是指違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一的犯罪。（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件；（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）從事其他非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為。新聞中的“通寶支付”即違反了本罪的第三個(gè)行為；非法經(jīng)營(yíng)罪中“違反國(guó)家規(guī)定”的理解：第一個(gè)層次，如果一個(gè)行為沒有違反國(guó)家規(guī)定，而只是違反了比國(guó)家規(guī)定位階低的地方性法規(guī)、部門規(guī)章等，并不必然構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪；即如果“通寶支付”僅違反了央行的《通知》，程度輕微，并不能立刻定性為犯罪。

第二個(gè)層次，如果一個(gè)行為雖然違反了國(guó)家規(guī)定，但國(guó)家規(guī)定未將該行為作“構(gòu)成犯罪的…追究刑事責(zé)任”的規(guī)定、并且刑事司法解釋也未將該行為解釋為非法經(jīng)營(yíng)罪的行為方式的，也當(dāng)然不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

第三個(gè)層次，如果一個(gè)行為雖然違反了國(guó)家規(guī)定、并且該國(guó)家規(guī)定將該行為作“構(gòu)成犯罪的…追究刑事責(zé)任”的規(guī)定，但刑事司法解釋未將該行為明確解釋為非法經(jīng)營(yíng)罪的行為方式的，也當(dāng)然不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪――比如無照經(jīng)營(yíng)行為。

立案標(biāo)準(zhǔn)：未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額在二百萬元以上的; 據(jù)警方通報(bào)，“通寶支付”的涉案金額達(dá)到28億之巨，已經(jīng)嚴(yán)重?cái)_亂了正常了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。

量刑標(biāo)準(zhǔn)：自然人犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)恃別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

2. 竊取、收買、非法提供信用卡信息罪：本罪侵犯的客體是信用卡管理秩序。犯罪對(duì)象是信用卡資料信息；信用卡信息資料是關(guān)于發(fā)卡行代碼、持卡人賬戶、密碼等內(nèi)容的加密電子數(shù)據(jù)，由發(fā)卡行在發(fā)卡時(shí)使用專用設(shè)備寫入信用卡磁條中，成為POS機(jī)、ATM機(jī)等終端機(jī)識(shí)別合法用戶的依據(jù)，是行為人實(shí)施信用卡偽造犯罪的重要資料，因而，竊取、收買他人信用卡信息的行為屬于偽造型信用卡犯罪的上游行為。客觀行為方式包括竊取、收買或者非法提供三種方式。

立案標(biāo)準(zhǔn)：竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上的；根據(jù)司法解釋，竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的， 應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”

量刑標(biāo)準(zhǔn)：處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

3. 開設(shè)賭場(chǎng)罪：開設(shè)賭場(chǎng)罪是指客觀上是否具有聚眾賭博、開設(shè)賭場(chǎng)、以賭博為業(yè)的行為；主要方式有：一是以營(yíng)利為目的，以行為人為中心，在行為人支配下設(shè)立、承包、租賃專門用于賭博的場(chǎng)所。提供賭博用具讓他人賭博的，其場(chǎng)所公開與否并不影響犯罪構(gòu)成。二是以營(yíng)利為目的，在計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)上建立賭博網(wǎng)站，或者為賭博網(wǎng)站擔(dān)任代理，接受投注的行為，屬于刑法第三百零三條規(guī)定的“開設(shè)賭場(chǎng)”以及明知是賭博網(wǎng)站，而為其提供下列服務(wù)或者幫助的，屬于開設(shè)賭場(chǎng)罪的共同犯罪，依照刑法第三百零三條第二款的規(guī)定處罰。

為賭博網(wǎng)站提供資金支付結(jié)算服務(wù)，收取服務(wù)費(fèi)數(shù)額在1萬元以上或者幫助收取賭資20萬元以上的；實(shí)施前款規(guī)定的行為，數(shù)量或者數(shù)額達(dá)到前款規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)5倍以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百零三條第二款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”

量刑：以營(yíng)利為目的，開設(shè)賭場(chǎng)的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

4.洗錢罪：根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為；

洗錢罪的行為主體可以是單位，但不能包括實(shí)施了毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七種上游犯罪的人。例如，開設(shè)賭場(chǎng)之后，洗錢行為屬于不可罰之事后行為，不構(gòu)成犯罪。

故被警方控制的這95名犯罪嫌疑人最終涉嫌什么罪名，需要警方在收集、固定相關(guān)證據(jù)后，由法院來根據(jù)事實(shí)及證據(jù)作出判決。且在這95名涉案人員中，并非全部會(huì)以所涉案件被公訴機(jī)關(guān)起訴被法院定罪量刑。此案涉案金額之大，地域分布之廣，環(huán)節(jié)流程之多，性質(zhì)復(fù)雜，不同的分工及對(duì)犯罪后果的作用的不同，都會(huì)影響到對(duì)其行為的定性與處罰。

第四方支付平臺(tái)，是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代顛覆“第三方支付”的顛覆者，是支付市場(chǎng)遠(yuǎn)見者招財(cái)進(jìn)寶的新兵器?還是不法分子手中的“洗錢中心”和“如意寶”？就看它掌握在什么人手里，如何來運(yùn)作使用它。

揭開“第四方支付平臺(tái)”的神秘面紗，真相就在這里。（完）

如需法律幫助，詳情請(qǐng)垂詢深圳刑事律師王平聚辯護(hù)團(tuán)隊(duì)

聯(lián)系電話：13902983029

地址：深圳市福田區(qū)梅林路卓越城B座17樓

了解更多資訊，請(qǐng)關(guān)注王平聚刑事辯護(hù)團(tuán)隊(duì)官網(wǎng)（中國(guó)名律師刑事辯護(hù)網(wǎng)）：

http://www.52b1b.cn/</a>

或掃描二維碼，關(guān)注王平聚刑事辯護(hù)團(tuán)隊(duì)微信公眾號(hào)：