【可能與之相關的幾個罪名】

來了解一下與非法第四方支付平臺可能相關的這些罪名：

1.非法經營罪：是指違反國家規定，有下列非法經營行為之一的犯罪。（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或其他限制買賣的物品的；（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件；（三）未經國家有關主管部門批準，非法經營證券、期貨或者保險業務的，或者非法從事資金結算業務的；（四）從事其他非法經營活動，擾亂市場秩序，情節嚴重的行為。新聞中的“通寶支付”即違反了本罪的第三個行為；非法經營罪中“違反國家規定”的理解：第一個層次，如果一個行為沒有違反國家規定，而只是違反了比國家規定位階低的地方性法規、部門規章等，并不必然構成非法經營罪；即如果“通寶支付”僅違反了央行的《通知》，程度輕微，并不能立刻定性為犯罪。

第二個層次，如果一個行為雖然違反了國家規定，但國家規定未將該行為作“構成犯罪的…追究刑事責任”的規定、并且刑事司法解釋也未將該行為解釋為非法經營罪的行為方式的，也當然不構成非法經營罪。

第三個層次，如果一個行為雖然違反了國家規定、并且該國家規定將該行為作“構成犯罪的…追究刑事責任”的規定，但刑事司法解釋未將該行為明確解釋為非法經營罪的行為方式的，也當然不構成非法經營罪――比如無照經營行為。

立案標準：未經國家有關主管部門批準，非法經營證券、期貨、保險業務，或者非法從事資金支付結算業務，數額在二百萬元以上的; 據警方通報，“通寶支付”的涉案金額達到28億之巨，已經嚴重擾亂了正常了社會經濟秩序。

量刑標準：自然人犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節恃別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

2. 竊取、收買、非法提供信用卡信息罪：本罪侵犯的客體是信用卡管理秩序。犯罪對象是信用卡資料信息；信用卡信息資料是關于發卡行代碼、持卡人賬戶、密碼等內容的加密電子數據，由發卡行在發卡時使用專用設備寫入信用卡磁條中，成為POS機、ATM機等終端機識別合法用戶的依據，是行為人實施信用卡偽造犯罪的重要資料，因而，竊取、收買他人信用卡信息的行為屬于偽造型信用卡犯罪的上游行為。客觀行為方式包括竊取、收買或者非法提供三種方式。

立案標準：竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡一張以上的；根據司法解釋，竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的， 應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的“數量巨大”

量刑標準：處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

3. 開設賭場罪：開設賭場罪是指客觀上是否具有聚眾賭博、開設賭場、以賭博為業的行為；主要方式有：一是以營利為目的，以行為人為中心，在行為人支配下設立、承包、租賃專門用于賭博的場所。提供賭博用具讓他人賭博的，其場所公開與否并不影響犯罪構成。二是以營利為目的，在計算機網絡上建立賭博網站，或者為賭博網站擔任代理，接受投注的行為，屬于刑法第三百零三條規定的“開設賭場”以及明知是賭博網站，而為其提供下列服務或者幫助的，屬于開設賭場罪的共同犯罪，依照刑法第三百零三條第二款的規定處罰。

為賭博網站提供資金支付結算服務，收取服務費數額在1萬元以上或者幫助收取賭資20萬元以上的；實施前款規定的行為，數量或者數額達到前款規定標準5倍以上的，應當認定為刑法第三百零三條第二款規定的“情節嚴重”

量刑：以營利為目的，開設賭場的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

4.洗錢罪：根據《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，而提供資金賬戶的，或者協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的，或者通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的，或者協助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為；

洗錢罪的行為主體可以是單位，但不能包括實施了毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七種上游犯罪的人。例如，開設賭場之后，洗錢行為屬于不可罰之事后行為，不構成犯罪。

故被警方控制的這95名犯罪嫌疑人最終涉嫌什么罪名，需要警方在收集、固定相關證據后，由法院來根據事實及證據作出判決。且在這95名涉案人員中，并非全部會以所涉案件被公訴機關起訴被法院定罪量刑。此案涉案金額之大，地域分布之廣，環節流程之多，性質復雜，不同的分工及對犯罪后果的作用的不同，都會影響到對其行為的定性與處罰。

第四方支付平臺，是互聯網時代顛覆“第三方支付”的顛覆者，是支付市場遠見者招財進寶的新兵器?還是不法分子手中的“洗錢中心”和“如意寶”？就看它掌握在什么人手里，如何來運作使用它。

揭開“第四方支付平臺”的神秘面紗，真相就在這里。（完）

如需法律幫助，詳情請垂詢深圳刑事律師王平聚辯護團隊

聯系電話：13902983029

地址：深圳市福田區梅林路卓越城B座17樓

了解更多資訊，請關注王平聚刑事辯護團隊官網（中國名律師刑事辯護網）：

http://www.52b1b.cn/</a>

或掃描二維碼，關注王平聚刑事辯護團隊微信公眾號：